Менеджер по активным продажам оформлял кредиты без ведома клиентов

Как рассказали GOROD48 в пресс-службе прокуратуры Липецкой области, прокурор Октябрьского района Липецка утвердил обвинительное заключение и направил в суд уголовное дело в отношении менеджера АО «Почта Банк» и его знакомой- владелицы магазина по части 3 статьи 30, части 4 статьи 159 УК РФ «Покушение на мошенничество группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, с использованием служебного положения».

По версии следствия, 27 летний липчанин, работавший в офисе банка на улице Петра Смородина, и его знакомая в период с 13 марта по 16 сентября 2020 года разработали целую схему, направленную на хищение денег АО «Почта Банк».

Подозреваемая в покушении на мошенничество женщина подыскивала в кругу своих знакомых лиц, у которых под различными предлогами получала копии личных, а также документов, в том числе паспортов, а также фотографии, и передавала их и номера телефонов, находящихся в её пользовании, предполагаемому сообщнику- менеджеру, оправляя эти данные по «Вотсапу».

В свою очередь 27-летний менеджер банка оформлял на имя этих людей заведомо безвозвратные и фиктивные кредиты по программам «Потребительский кредит» и «Кредитная карта». «Подбиравшая клиентов» женщина также получала СМС-уведомления с кодом, необходимым для оформления кредитных документов, и сообщала эту информацию менеджеру.

Так, 13 марта мужчина и женщина попытались оформить кредит на Наталью М. на сумму 401 000 рублей, но скрининговая программа банка приняла решение об отказе в предоставлении кредита.

15 марта они снова попытались провернуть схему и на имя Юлии К. был одобрен кредит на сумму 272 500 рублей и неименная кредитная карта. При этом подписи во всех документах за клиентов были подделаны. В тот же день со счёта сняли 250 000 рублей, а 16 марта женщина расплатилась неименной картой в принадлежащей ей же магазине на улице Зои Космодемьянской. При этом 15 июля в счёт оплаты этого кредита были внесены через банкомат 19 000 рублей — так создали мнимую ситуацию об исполнении кредитных обязательств.

19 марта предполагаемые сообщники подали заявку на кредит на 460 000 рублей от имени ещё одной женщины, но на этот раз скрининговая программа выдала отказ.

20 марта предприимчивая парочка собрала и подала заявку на кредит на 310 000 рублей, но по этому кредиту снова был отказ. В тот же день была сформирована заявка на кредит в 360 000 рублей, и снова был отказ в предоставлении кредита.

21 марта менеджер по активным продажам подготовил заявку на 260 000 рублей, и снова был отказ.

22 марта менеджер всё же оформил кредит на 314 700 рублей и кредитную карту с лимитом в 15 000 рублей. 300 000 рублей со счёта в тот же день сняли. А неименной картой снова расплатились в принадлежавшем женщине магазине на улице Зои Космодемьянской.

По словам подозреваемого в покушении на мошенничество менеджера, он познакомился со своей предполагаемой сообщницей случайно при оформлении кредита на его знакомого. Тогда женщина обратилась к нему за помощью в оформлении других кредитов.

При этом подозреваемый уверяет, что новая знакомая ссылалась на занятость берущих кредит людей, поэтому сама передавала за них документы. Но уже после первого выданного кредита женщина передала менеджеру от благодарного клиента 10 000 рублей. Мужчина уверяет, что каждый раз, когда кредит одобряли, он получал только эту благодарность, такса была стандартной.

По версии следствия, путем фальсификации сведений о клиентах и оформления заведомо безвозвратных и фиктивных кредитов по программам «Потребительский кредит» и «Кредитная карта» АО «Почта Банк» в общей сложности был причинён имущественный вред на сумму 5 658 095 рублей, а также подозреваемые пытались похитить денежные средства на сумму 1 791 000 рублей. Но в результате оперативно-разыскных мероприятий УМВД России по городу Липецку преступная схема вскрылась.